Как выбрать ПАММ счет для инвестирования

При инвестировании денежных средств в управляемые депозиты Форекс (ПАММ-счета) можно получать неплохой "стабильный" доход. Стабильный в кавычках, поскольку на финансовых площадках (биржах) не может быть стабильности.

Как и все прибыльные инвестиции, вложения в Форекс чреваты риском потери основного капитала инвестора. Причиной возможного слива депозита могут стать ошибки, допущенные инвестором при выборе управляющего ПАММ-счетом. Ведь именно от трейдера зависит величина дохода и вероятных убытков вкладчика, доверившего ему в управление свои деньги. Конечно, гарантировать отсутствие потерь не может никто. Зато можно подстраховать себя, выбрав надежного управляющего, опираясь на правила описанные ниже.

Приступая к выбору кандидатур на должность управляющих ПАММ-счетов, потенциальный инвестор должен составить список трейдеров, которые выделяются успешной торговой деятельностью. Сделать это можно по показателям доходности.

Рекомендую искать ПАММ-счета у двух самых крупных брокеров

• ROBOFOREX;
• AMARKETS;

Лично я отобрал группу инвесторов, которые показались мне наиболее привлекательными для инвестирования. Теперь я слежу только за ними, чтобы выбрать наилучший момент для ввода денег. Возможно, Вы спросите, почему я не вложу деньги в кого-нибудь надолго? Ответ здесь прост: потому что прибыльность ПАММ-счета постоянно колеблется и поэтому нужно подумать в какой момент стоит вложиться, чтобы в итоге заработать ещё больше. Например, ниже представлен график одного из успешных управляющих:

Я думаю, что всем понятно: если вкладывать деньги только на просадках, а снимать их на пиках доходности, то можно зарабатывать очень много. Однако вряд ли Вы сможете всегда входить и выходить удачно в ПАММ-счет, т.к. не все зависит от нас и когда-нибудь нам может просто не повезти. На рисунке ниже как раз я привел идеальный вариант, где можно было бы заработать максимальное количество денег. Зелеными стрелками отмечены идеальные места ввода денег, красными идеальные места вывода денег.

Правила выбора управляющего ПАММ-счетом

Ниже представлены мои личные соображения на счет выбора управляющего. Не буду скрывать, что мой опыт инвестирования составляет всего лишь чуть больше 8 лет, но зато я серьезно подошел к делу прочитал множество книг по форексу и бирже (например, "основы биржевого анализа", "как играть и выигрывать на бирже", "путь черепах" и т.д.), а также изучил все основные стратегии на форексе.

В среднем моя прибыль в ПАММ-счетах составляла 5% в месяц, однако были месяца и по 20% прибыли, а были и убыточные месяца. Раз на раз не приходится, ведь это рискованная игра. Итак, начнем перечислять основные правила выбора управляющего:

1. Срок ПАММ-счета

Стаж в должности управляющего счетом должен быть от года и выше. Имея график доходности управляющего, мы можем примерно предсказать его дальнейшее поведение. Если вкладываться в совершенно новый ПАММ, то непонятно как дальше поведет себя управляющий, поскольку мы ничего не знаем о том, какую стратегию он использует, что он за человек, насколько он готов рисковать и т.д. Однако, ориентироваться полностью на график не желательно, поскольку трейдер может поменять свою стратегию и в этом случае предсказать его поведение невозможно.

2. Высокая прибыльность ПАММ-счета

Анализируя деятельность трейдеров, нужно обратить внимание на размер прибыли ПАММ-счета. Процент дохода для каждого инвестора свой, поэтому я не очень хочу зацикливаться на конкретных цифрах. Например, лично я не рассматриваю те счета, где доходность за последний год меньше 50% (возможно у Вас эта цифра будет другой). Вообще здесь, конечно, стоит обращать внимание и на другие параметры. Потому что иногда бывают, что у конкретного ПАММа есть множество других плюсов.

3. Количество средств в управлении

Если вложения в управляющего составляют менее 50 тысяч долларов, то я бы не стал рассматривать его кандидатуру. Другие инвесторы уже провели отбор успешных трейдеров и даже по их количеству можно почти в слепую отобрать самых успешных управляющих.

Кроме того, чтобы определиться с окончательным выбором управляющего счетом, не помешает поинтересоваться суммой его личных денежных средств на управляемом им депозите. Если собственный капитал трейдера составляет хотя бы от 5 тысяч долларов и выше, то это дополнительный плюс, т.к. инвестор рискует и своими деньгами тоже. А никто не хочет терять свои средства, поэтому это дополнительные гарантии к надежности счета.

Стоит также отметить ещё и то, что если, например, средств в ПАММ-счету очень много, а доля управляющего в этом счету менее 10% (бывает и менее 1%), то здесь лучше насторожиться. В данном случае трейдер старается не рисковать своими деньгами, а это вызывает сомнения в его работе.

Также смотрите насколько в последнее время выросли вложения в ПАММ. Я вывел простое правило: если средства вложенные в управляющего начинают стремительно расти (рост по параболе), то это признаки к сильной просадке. Это странная закономерность прослеживается абсолютно у всех. Так что не надо прыгать на уже переполненный и набравший полный ход поезд с инвесторами.

4. Странное поведение графика

Не каждый знаком с графиками игры на биржах форекс, акций, сырья и т.д. Поэтому я сейчас постараюсь быстро и кратко объяснить какое поведение графика доходности является странным. Поскольку я просмотрел множество графиков доходности, то я могу выделить две группы странных графиков:

4.1. Стабильный рост изо дня в день

Ниже представлен пример такого графика:

Это поведение является ненормальным, поскольку ни одна стратегия не может обеспечить стабильный длительный рост без просадок. Возможно управляющему постоянно везет? Я думаю очевидно, что этот вариант так же отпадает, т.к. всегда везти не может. Поэтому остается лишь предположить, что управляющий основал свою стратегию на Мартингейле. Смысл ее прост: усреднять позицию, открывая лоты большого размера, если рынок идет не в Вашу сторону. Рано или поздно, эта стратегия обвалит счет в ноль, т.к. на рынке бывают сильные движения, которые счет просто не переживет. Такой ПАММ-счет обречен на провал. Ниже приведен такой пример:

Вообще подобных примеров очень много. Было бы желание их поискать. Несмотря на это, такие ПАММы могут заработать денег, но с огромными рисками потерять все.

4.2. Сильные колебания

Примеры таких графиков представлены ниже:

Видно, что чуть ли не ежедневно доходность ПАММа скачет от +50% до -50%. Это не нормально, поэтому если Вы решитесь вкладываться в такого управляющего, то вкладывайте небольшую часть своих средств. Кстати, лично я на таких колебаниях заработал весьма неплохо, но я прекрасно понимал, что сильно рискую.

5. Максимальная величина просадки

У каждого управляющего есть такой показатель как максимальная дневная просадка. Она свидетельствует о степени риска, допускаемой трейдером в своих торговых операциях. Многие инвесторы обращают особое внимание на этот показатель. Лично у меня на этот счет немного другое мнение. Как я писал выше, прежде всего, я ориентируюсь на график. А на графике почти все видно на глаз: и максимальная просадка, и максимальная прибыль и т.д. Однако если Вы не как я, то стоит обращать внимание на возможную величину просадки и доверять управление тому трейдеру, деятельность которого характеризуется небольшими значениями этого параметра.

6. Процент отчислений

Процент отчислений - это процент, которым вы делитесь с управляющим в случае его выигрыша. Например, если процент отчислений 50%, то это говорит о жадности управляющего, который хочет заработать как можно больше. Для меня этот показатель не является решающим, но все же на этот процент я иногда обращаю внимание, особенно когда я сомневаюсь в разумности инвестирования средств в конкретный ПАММ-счет.

На мой взгляд, приемлемый процент отчислений управляющему от 20% до 40%.

7. Не вкладываться в тех, кто длительное время идет вниз

Если в прошлом успешный управляющий приносил Вам прибыль, а сейчас уже стабильно его доходность идет вниз, то я бы не рассматривал такой ПАММ-счет. Потому что, скорее всего, либо его стратегия стала не работать, либо случилось что-то ещё. Короче говоря, шансы на то, что такой управляющий неожиданно опять начнет расти, меньше, чем то, что он продолжит падение. Запомните важное правило: вкладывать надо только в тех, кто за последнее время (6-12 месяцев) растет.

Могу привести пример. Ниже приведен график очень известного управляющего Marlboro, который за последнее время явно начал сдавать позиции:

8. Инвесторы с отсутствием ограничения убытка

Не вкладывайтесь в инвесторов, которые не ставят ограничение на убыток (стопы). При игре на бирже нельзя ни в коем случае постоянно усреднять сделку при увеличение убытков. Это правило, которое известно всем, но по-моему многие им пренебрегают. Рассмотрим два ПАММ-счета, которые были когда-то очень даже успешными и входили в топ-рейтинга.

Первый счет, это "Vinogradov's (Vinogradov)". Возможно вы даже с ним были знакомы. Вот его график:

Второй пример _Evgeny_ (FX GEN):

В чем причина слива этих двух ПАММов? В том, что они не ограничивали убытки. При неблагоприятном стечении обстоятельств, система накапливала плечо. В некоторых случаях оно даже достигало величины 800! Несмотря на длительные периоды роста, такие стратегии обречены на слив. Крайне не рекомендую вкладываться в такие счета.

9. Адекватное плечо

При выборе ПАММ-счета одним из самых важных критериев является плечо. Хорошие управляющие не используют плечо больше 10-20. Больше этого значения оно никогда не поднимается! А это означает, что убытки ограничены, а значит ПАММ-счет будет не таким рискованным. Все у кого плечо выше 20 чаще всего в итоге сливаются, либо очень сильно колебляться (как на качелях).

10. Общение управляющего с инвесторами

У хорошего управляющего обязательно должна быть тема на форуме, где ему можно было бы задавать вопросы. Конечно, немало важно, чтобы он них ещё и отвечал. Это важно, поскольку вы сможете узнать подробности его игры на бирже. Например, узнать про его уровень стопа, узнать, когда он решил поменять стратегию и другие важные вопросы.

Я думаю, выше рассмотренных правил выбора управляющего ПАММ-счета Вам будет достаточно, чтобы начать наращивать свой капитал с помощью форекса. Главное правило выбора ПАММ: нужно искать такого управляющего, который ограничивает свои потери, не берет плечо выше 20 и имеет тенденцию к повышению.

Для работы с ПАММ-счетами я советую пользоваться самым крупными брокерами:

• ROBOFOREX;
• AMARKETS;

Эти компании обладают богатой историей и имеют в наличии много управляющих, поэтому есть из чего выбирать. Другие форекс брокеры оказались не надежными и в конечном итоге закрылись.

Читайте также:
• Как заработать на ПАММ счетах
• ПАММ инвестирование
• Что такое хайп и как на нем заработать
• Вклады в интернете
• Стоит ли выдавать кредиты в интернете
• Доверительное управление на Форекс
• Где можно купить биткоинов на рубли

← Перейти в каталог инвестиций